В последние годы кибермошенничество набрало обороты. Преступники изыскивают новые способы обмана, продумывая все до мелочей, чтобы казаться максимально убедительными. У следователей значительно прибавилось работы, поэтому при департаменте полиции Павлодарской области 13 мая этого года создана группа по расследованию мошенничества. Корреспондент @Obozrenie.kz побеседовал с руководителем группы, майором полиции Ренатом Ахметзяновым о способах кибермошенничества и способе вернуть свои деньги. 

В кабинет вместе с журналистами зашел 18-летний парень. Руководитель группы Ренат Ахметзянов объясняет - это дроппер. Молодой человек, решив заработать, стал звеном преступной цепочки. 

Кто такие дропперы?

Главная задача дропперов - участие в незаконных операциях по выводу чужих денежных средств с предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций.

Дропперы - это зачастую молодые люди, которые хотят заработать. Они становятся соучастниками целенаправленно либо без полного понимания ее негативных последствий. Дропперы открывают банковские карты на свое имя и передают свои банковские реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это вознаграждение.

- Обычно дропперов завлекают обещаниями легкого заработка, которые они находят в интернет-каналах. Вакансии могут не сразу раскрывать суть работы, и привлекаемые лица думают, что участвуют в легальной деятельности. Они не инициаторы преступления, но соучастники. Количество людей, которые продают свои счета в Казахстане, неумолимо растет. Их работа заключается в том, чтобы переводить деньги со своей карты на другие счета и получать за это вознаграждение. Завершая процесс, злоумышленники выводят финансовые средства, используя различные способы, включая криптовалюту или иностранную валюту, - рассказал Ренат Ахметзянов.

Передача банковских карт третьим лицам - незаконная и недопустимая практика, имеющая серьезные последствия как для жертв мошеннических операций, так и для дропперов. Для дропа последствия могут включать в себя прекращение сотрудничества с банком и попадание в черные списки. В более серьезных случаях возможно возбуждение уголовного дела и признание лица соучастником преступления.

Пострадавшие в частном порядке могут подать в суд на дроппера.

- У нас есть прецеденты, когда люди выигрывают дела на основании статьи 953 Гражданского кодекса - «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». Наш отдел предоставляет необходимые для подачи заявления документы - это рапорт о признании его потерпевшим, допрос потерпевшего. Суммы выигрывают исходя из ущерба. Если на карту дроппера перевели один миллион тенге, то с него взыскивают один миллион тенге и плюс издержки суда. В большинстве случаев мы можем отследить, на чьи счета поступают деньги потерпевших. Поэтому шансы выиграть очень высоки. Так можно вернуть свои деньги. И это пока наилучший способ борьбы с киберпреступностью. 

Способы обмана

В Павлодарской области с 1 января этого года по 31 октября зарегистрировано 778 случаев интернет-мошенничества, из них только 78 дел отправили в суд. В Павлодаре 562 преступлений, только 31 человек привлечен к ответственности.

Наиболее распространенные способы обмана казахстанцев: получение предоплаты за товар или услугу по объявлениям, оформление онлайн-займов, использование подменных номеров. Но чаще всего мошенничество совершается от имени сотрудников правоохранительных органов или работников службы безопасности банков. Лжеполицейские или лжесотрудники банков звонят и сообщают, что на абонента в настоящее время оформляется кредит.

- Мошенники очень изобретательны. Сейчас стали звонить по видео. Потенциальная жертва мошенников видит перед собой сотрудника в форме на фоне флага Казахстана и портрета Президента, - комментирует Ренат Ахметзянов. - Некоторые мошенники просят скачать приложения для удаленного доступа к гаджету. Если жертва выполнит это, то мошенник будет иметь полный доступ к данным в телефоне. Он может скачать приложения банков и подать заявку на кредит.

Мошенники создают убедительные сайты, ведут инстаграм-страницы, где красивые фотографии, подписчики, лайки и даже отзывы. Полицейские рекомендуют: прежде чем что-то заказывать через соцсети, желательно понаблюдать за страницей. Если ею владеют мошенники, то в скором времени активность страницы снизится, исчезнет возможность читать и писать комментарии.

- Я по своему примеру скажу. Мне недавно нужны были запчасти на автотранспорт. Я нашел их в интернете, но запчасти находились в Актау. Я, уже понимая, что мошенники очень продвинуты, попросил знакомых поехать и посмотреть, существует ли реально фирма, у которой я хочу приобрести запчасть, - рассказал Ренат Ахметзянов.

Нельзя по первому требованию незнакомцев по телефону диктовать банковские реквизиты или коды из SMS-сообщений для блокировки несанкционированных операций, а также переводить свои сбережения на какие-либо счета банка, предупреждает собеседник.

При покупке или продажи в интернете необходимо внимательно изучать информацию о продавце или сайте, не сообщать и не указывать дополнительные данные своих банковских карт на сомнительных сайтах, не проводить операции через банкомат по указанию незнакомых лиц, а также воздержаться от полной или частичной оплаты через перевод и совершать сделки только из рук в руки.

Если потенциальный продавец или покупатель просит вас перейти по ссылке, якобы для оформления безопасной сделки/доставки, или же под предлогом зачисления денег на карту, оплаты покупки, вероятно, это мошенник. 

Профилактика

Пожилые граждане являются активными пользователями социальных сетей и, как показывает анализ, в последнее время все чаще становятся жертвами мошенников.

- Мы, пенсионеры, хотим жить в безопасности. А в последнее время все чаще слышу, что мошенники обманули пенсионерку на миллионную сумму. Ведь мы, люди преклонного возраста, собираем на «черный день», а злоумышленники отбирают последнее. В совете ветеранов мы организовали лекторий «Хотим знать», куда приглашаем заинтересованные ведомства и проводим разъяснительные беседы, - рассказала Валентина Васильевна Шершнева, ответственный секретарь совета ветеранов Павлодарской области.

Первый заместитель начальника управления полиции Павлодара Арман Каптаев и руководитель следственно-оперативной группы по расследованию интернет-мошенничества Ренат Ахметзянов постоянно рассказывают пенсионерам о видах мошенничества, о способах и уловках, на которые идут злоумышленники, чтобы украсть деньги.

На примерах объясняют, как действовать в той или иной ситуации, если звонят по телефону и тревожный голос якобы сотрудника полиции, прокуратуры, банка и других сообщает, что ваш родственник попал в нехорошую ситуацию. И можно решить вопрос с помощью денежной суммы. Надо положить трубку, успокоиться и перезвонить своему родственнику.

Пенсионеры охотно делились подобными случаями из своей жизни и спрашивали совета, как поступить, когда неизвестные по телефону пытаются обмануть. Особый интерес вызвали ситуации, связанные с мошенничеством по телефону, касающиеся банковских карт и сведений, указанных на них, различных кодов.

Стражи порядка предупреждают: ни в коем случае никому нельзя сообщать ни ПИН-код банковской карты, ни данные, расположенные на обратной стороне карты (код безопасности CVV), ни передавать коды, приходящие в SMS.

Полицейские напоминают, что нельзя открывать двери и впускать в квартиру незнакомых людей, верить лжецелительницам, липовым социальным работникам, обещающим различные выплаты прямо здесь и сейчас, и подозрительным торговцам дешевыми товарами и чудо-аппаратами. 

Фото: pexels.com