Как рассказал руководитель первого оперативного управления департамента экономических расследований по Павлодарской области Жоламан Киналбеков, в этом году в сети оперативников попали четыре пирамиды. Первый факт выявлен в отношении организаторов компании Qnet.

- С 2018 по 2022 год в Экибастузе организовали незаконную деятельность компании Qnet с признаками финпирамиды. Своими действиями они причинили ущерб 28 лицам на общую сумму 33 миллиона тенге. Приговором суда подозреваемые признаны виновными и осуждены на шесть лет условного лишения свободы, - информировал Жоламан Киналбеков.

Также в суде находится дело нашумевшей HAS Holding, которая действовала сразу в шести городах Казахстана. В ее деятельность были вовлечены свыше пяти тысяч вкладчиков на общую сумму 7,6 миллиарда тенге.

Департамент на постоянной основе проводит превентивную работу. Так, с использованием инструментов «Кибернадзор», «Aimap», «LBase» блокируется противоправный контент. С начала текущего года в системе «Кибернадзор» заблокировано более 400 ссылок с признаками финансовой пирамиды. Закрыто шесть аккаунтов с 11 тысячами подписчиков.

Руководитель управления региональных представителей в Павлодаре Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Толкын Нурмахин добавил, что доверчивые люди верят заманчивым предложениям, их притягивает высокая доходность, многие несут свои сбережения, порой продавая свое имущество, автомашины, квартиры.

Ко всем предложениям пассивного заработка следует относиться крайне осторожно, особенно в интернете. О глобальности проблемы говорят цифры. За последние три года выявление финансовых пирамид выросло почти в 2,5 раза. При этом вернуть вклад практически невозможно.

- К большому сожалению, люди все еще попадаются в ловушки мошенников, надеясь быстро и много заработать. Существуют явные признаки финансовой пирамиды, на которые стоит обращать внимание в первую очередь. Яркой особенностью пирамиды является обещание быстрых и легких денег, например, предлагают прибыль до 300% годовых. Публикуют вымышленные истории успеха своих вкладчиков, приводят факты выплаты больших дивидендов, дорогих подарков и путевок. Предлагают вознаграждение за привлеченных новых вкладчиков, - говорит Толкын Нурмахин.

Нередко их реклама сопровождается громкими лозунгами: «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги!», «Пассивный доход без рисков!». Организаторы пирамиды могут убедительно объяснять механизм работы организации, могут приводить логические расчеты, могут пускать пыль в глаза в красивых офисах.

Fingramota.kz напоминает: современные финансовые пирамиды (инвестиционные пирамиды) практикуют единственный способ получения дохода участниками - за счет привлечения денежных средств новых членов пирамиды. Такой принцип получения дохода кардинально отличает финансовую пирамиду от реального финансового проекта. Дивиденды первым участникам пирамиды выплачиваются за счет вкладов последующих. Обычно для большей убедительности пирамиды используют поддельные документы, сомнительные цифровые выкладки, диаграммы и схемы, а также привлекают в качестве рекламы известную в обществе личность, вовлеченную в схему обманом или щедрыми обещаниями.

На сегодняшний день мошенники и организаторы финансовых пирамид имеют хорошие знания, являются квалифицированными специалистами по IT-технологиям, это хорошие психологи и ораторы, умеющие манипулировать эмоциями людей. В создании финансовых пирамид в нынешнее время немаловажную роль играют социальные сети и мессенджеры.

Но не стоит путать деятельность этих компаний с сетевым маркетингом. В сетевом маркетинге также выплачивают определенные проценты за привлеченных людей, но в его основе лежит продукция, за реализацию которой участники дистрибьюторской сети получают реальный доход, а в основе финансовой пирамиды лежат деньги вкладчиков. 

Популярные схемы финансовых пирамид в Казахстане

Ставки посредством букмекерских контор: это организации, которые принимают ставки, в том числе онлайн, на результаты определенных событий, чаще всего спортивных игр. Они оценивают вероятность исхода игр, и на каждый возможный результат ставят свои коэффициенты. Деятельность данных организаций регулируются Законом РК «Об игорном бизнесе».

Современные финансовые пирамиды могут прикрываться букмекерскими конторами, активно призывая клиентов делать якобы беспроигрышные ставки. Если официальный букмекер всегда имеет лицензию на свою деятельность и при осуществлении ставок выдает кассовый или электронный чек и купон о подтверждении ставок, то у мошеннических организаций официальной лицензии нет, и зачастую они направляют фиктивные чеки через мессенджеры.

Организаторы финансовой пирамиды также используют различные «партнерские программы», предлагая их участникам получить высокий доход не столько от результатов спортивных событий, сколько от того, как много людей, сделавших ставку, приведете конкретно вы. К примеру, вы должны вложить определенную сумму и дополнительно привлечь как минимум двух активных клиентов, за которых получите определенные дивиденды. В итоге пирамида будет активно развиваться за счет денег новых «инвесторов».

Инвестиции в сомнительные проекты: это актуальный вид пирамиды в 2024 году. Ее схема такова - в сети вам предлагают инвестировать в высокодоходный онлайн-проект. Отличие от простой схемы - вам не обязательно привлекать новых участников. Вас просят внести определенную сумму и после запуска проекта обещают сверхвысокий доход. Однако организаторы такой пирамиды после сбора немалой суммы просто закрывают проект и исчезают. Через некоторое время запускают массовую рекламу нового проекта и так по кругу. 

Павлодарцев, имеющих информацию о деятельности финпирамид и ставших жертвами таковы, призвали обращаться по телефону департамента 61-33-05.

Фото из свободных источников