Как павлодарцы попадаться на уловки мошенников

 

30 лет назад с экранов телевизоров Леня Голубков именно так отвечал на «наезд» со стороны родного брата Ивана («Халявщик ты, Леня!»). Родственник «счастливого» вкладчика предъявлял вполне законные претензии с требованием начать работать как все. Что случилось с вкладчиками «МММ», известно: пострадали миллионы людей, некоторые покончили жизнь самоубийством. Сумма ущерба исчислялась миллионами, а по некоторым данным, миллиардами долларов США. 

Как показывает жизнь, с тех пор мало что изменилось. Человеческая алчность, помноженная на лень, продолжает порождать финансовые пирамиды. Желая быстро и без особого труда сорвать куш, люди по-прежнему вкладывают последние сбережения в сомнительные предприятия. Специалисты вновь и вновь напоминают: единственная цель таких организаций - привлечь деньги доверчивых граждан, поверивших в сверхдоходный проект.

Создатели финпирамид пытаются замаскировать свои мошеннические схемы различными способами. Они могут утверждать, что ведут торговлю ценными бумагами, ювелирными украшениями, криптовалютой, турпутевками и другими товарами или услугами вполне легально.

- Главная отличительная черта любой финансовой пирамиды - обещание очень высокой доходности и быстрого возврата вложенных денег, - говорит заместитель руководителя областного департамента экономических расследований Камбар Кабдуллин. - Активная и навязчивая реклама в социальных сетях и мессенджерах также является отличительной чертой мошеннических проектов. Организаторы могут предлагать различные бонусы, льготы или даже прямые выплаты за каждого привлеченного участника.

На сегодня в регионе расследуется два уголовных дела. Досудебное расследование ведется в отношении руководства структурного подразделения компании «Qnet», которое в период с 2018 по 2021 год организовало финансово-инвестиционную пирамиду. По словам спикера, в деятельность были вовлечены 40 вкладчиков, вложившие более 36 миллионов тенге.

Совсем другие масштабы развернула компания «HAS Holding». Уголовное дело на стадии завершения. Заключено около 18 тысяч договоров на сумму более 7,6 миллиарда тенге, участвовали более пяти тысяч вкладчиков.

Специалисты предупреждают: за вступление в организацию или осуществление операций якобы от вашего имени могут просить некий вступительный взнос или даже требовать вложения денег на периодической основе. Этот факт также должен заставить вас задуматься о законности деятельности такой организации.

Существуют так называемые «откровенные пирамиды» - они не скрывают, что не занимаются инвестированием или бизнесом. Их создатели сразу предупреждают, что на всех участников денег может и не хватить, и что все поступления идут за счет привлечения новых клиентов.

Наиболее популярный способ маскировки - под сетевой маркетинг: предлагая «особенный/уникальный», «чудотворный», «полезный» товар или «специальную», «ограниченную» услугу. Это могут быть косметика, часы, различные услуги от обучения вложения денег в акции, различных курсов до членства в клубе, предложений круизов, путешествий и развлечений.

Финансовая пирамида может маскироваться под видом консалтинговой компании. Мошенники предлагают гражданам заработать на финансовом рынке, оказывая порой бесплатные консультации.

В сфере незаконного игорного бизнеса также ведется непримиримая борьба. В прошлом году специалисты департамента направили в систему кибернадзора 540 ссылок на онлайн-казино, из которых 291 заблокировали.

Особенно актуальными стали схемы, связанные с представлением мошенников в качестве операторов сотой связи, сотрудников службы безопасности банка или правоохранительных органов. Мошенники звонят на мобильный телефон или в приложение WhatsApp, представляются сотрудником службы безопасности банка, Национального банка, полиции или других правоохранительных органов. Под предлогом того, что кто-то хочет оформить на вас кредит, взломать счет, поменять абонентский номер, снять сбережения с депозита, продлить срок действия сим-карты, они просят скачать приложения «Any Desk», «Тeam Viewer», «Rust Desk (кенгуру)», которые служат для удаленного управления телефоном, а также всеми банковскими приложениями. Получив удаленный доступ, оформляют банковские кредиты или снимают деньги с депозитов доверчивых граждан. В данном случае необходимо немедленно прекратить телефонный разговор и в дальнейшем не отвечать на звонки с сомнительных номеров. О произошедшем следует сообщить по номеру 102 либо на горячую линию банка. Сотрудники банков и правоохранительных органов никогда не работают по телефону.

Популярны схемы с продажей товаров в Instagram и на OLX. Мошенники создают ложные страницы о продаже какого-либо товара или оказании услуги, например, продажа iPhone, горячие туры в различные страны по заниженным ценам. Поддаваться уловкам мошенников и покупать товары у непроверенных дилеров ни в коем случае нельзя. Нужно внимательно прочитать коментарии, отзывы и проверить все документы.

Помимо того, участились случаи мошеннических схем, связанных с инвестициями. Мошенники выставляют объявления в приложениях Instagram, VK, Telegram, Facebook, YouTube, TikTok об онлайн-заработке на различных биржах, платформах или криптобиржах путем вложения денежных средств. Важно не подавать заявку, не регистрироваться и не вкладывать деньги - их невозможно вернуть обратно.

Наряду с этим имеет место мошенничество с фейковым голосованием. Мошенники отправляют в WhatsApp ссылку, чтобы, например, проголосовать в конкурсе, после перехода по этой ссылке просят авторизацию, где необходимо ввести абонентский номер. Приходит СМС-код якобы для подтверждения регистрации. При помощи кода мошенники получают доступ к приложению WhatsApp и от вашего имени просят у абонентов из вашего списка занять деньги и перевести их на указанные ими банковские счета или карты. Чтобы не допустить взлома, ни в коем случае не переходите по неизвестным ссылкам, не сообщайте СМС-коды третим лицам.

На сегодняшний день активно создаются ложные профили в WhatsApp и Telegram. Мошенники создают аккаунт с фотографией от имени руководителя или сотрудника организации или госучреждения, затем отправляют СМС подчиненным и просят перевести деньги или же сообщают, что с ними свяжется сотрудник КНБ, и нужно следовать его указаниям, которые подразумевают перевод денежных средств на счета третьих лиц. Необходимо сверить абонентский номер собеседника, руководителя и лучше связаться с ним по подлинному номеру для уточнения. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что это вид мошенничества исходит из-за рубежа.

В результате анализа было установлено, что различные возрастные группы могут быть подвержены интернет-мошенничеству по-разному. Свыше 25% людей старшего возраста оказались более уязвимыми из-за низкой технологической грамотности и недостаточного опыта в области интернет-безопасности.

Главное - помнить, что легких денег заработать не удавалось никому, а бесплатный сыр бывает лишь в мышеловке. 

Иллюстративное фото: Станислав Манаков